知识目标

能力目标

课程思政目标

课程内容

1

商业银行综合柜台业务

掌握银行柜员职业道德、掌握银行柜员的服务语言、仪容仪表和职业礼仪知识，掌握银行柜员的业务服务流程和服务争议解决方法；掌握点钞、翻打传票和文字录入的流程和技巧；掌握业务流程的闭环，对业务发起流程、业务处理流程、业务审核流程的每个环节的流程要点和风险点；掌握对前台业务操作系统、客户关系管理系统、网点业务处理系统、自助机具和智能柜员机的操作；理解银行产品的要点、掌握产品签约办理方法，对产品合规性要熟练掌握；理解并掌握人民币账户管理规定、外汇管理规定、人行反洗钱规定、资管新规、个人客户信息治理、账户分类管理新规等每年变化行政法规。

能按照相关规定做好网点安全工作；能够严格执行钱箱等相关交接制度；能掌握现金收付的基本原则，能执行现金管理条理；能准确鉴别假币，能按制度规定没收假币；能与客户进行良好的沟通；能严格执行银行印章管理规定；能审核凭证要素的真实性、合规性；能审查客户有效证件的真实性；能够保持高度的风险意识；能够结合客户的需求和金融风险防控的相关规定，创新新产品

具备守法遵规意识，具备良好的职业道德；具备坚强的心理素质和耐心细致的作风；具备良好的流通与表达能力；具有诚实信用意识，具备乐于并持续学习的能力；具备创新意识；具备团队合作精神。

本课程主要介绍了通过商业银行综合柜台相关职业工作岗位进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。

2

金融服务营销

通过学习帮助学生建立金融企业的服务营销意识，了解国家关于金融企业服务营销的政策、法规，让学习者具备金融企业服务营销的基本素养、基本知识和基本职业技能，并能够应用于今后的工作实践，以满足我国金融行业对营销人才的需求。

市场调研与分析能力；开发与客户维护能力；营销金融产品或服务能力

具备健全的心理素质及坚定的意志、乐观向上、自强不息的奋斗精神；具有终身学习、自我发展、自我完善、勇于创新等基本素质；给学生传递家国情怀、民族自豪感/自信心、敬业精神；培养学生学以致用的能力；启发学生整体、联系、动态的多元化思维方式。

本课程主要介绍了数字经济时代金融产品数字化营销新业态和岗位群，包括金融服务营销团队建设、金融服务营销策略、金融市场调研与营销环境分析、金融服务营销目标市场选择与定位、金融服务营销目标市场介入、金融服务品质评价与客户关系维护、银行服务营销、证券服务营销、保险服务营销、其他金融企业服务营销。

3

金融心理学概论

了解金融心理学的历史及发展趋势；掌握金融心理学的基本概念与理念；能够运用金融心理学的理论与方法分析并解决经济生活中的现实问题

识别和分析客户投资失败原因的能力；克服投资中出现的心理弱点的能力；帮助投资者调整好自身心态，从容面对成功与失败，能够做到拿得起、放得下的能力

具备健全的心理素质及坚定的意志、乐观向上、自强不息的奋斗精神；具有终身学习、自我发展、自我完善、勇于创新等基本素质；具有爱岗敬业、为人民服务的职业精神

本课程主要介绍了行为分析理论与经济运行规律、心理学与经济科学有效结合起来的一门学科。主要内容包括投资与投资心理学、锚定效应与投资心理、心理账户与投资心理、沉没成本与投资心理、过度自信与投资心理、后悔厌恶与投资心理、框定偏差与投资心理、代表性偏差与投资心理、禀赋效应与投资心理、羊群效应与投资心理、蝴蝶效应与投资心理、黑天鹅效应与投资心理、自我控制与投资心理。

4

银行会计

能辨别、使用现行各种格式的业务凭证，并了解各种业务凭证的区别；会规范进行银行内部往来的凭证传递和会计核算；会熟练进行电脑记账，并能执行账簿的记载要求；能执行《票据法》、《商业银行法》、《支付结算办法》等法律法规的有关规定；能执行《有价单证和重要空白凭证管理办法》、《印章管理条例》、《凭证管理条例》等银行内控的有关规定

能根据各种业务凭证上的要素（印章、背书、完整性、规范性等）识别瑕疵凭证；能辨别各种业务凭证的真伪；会审核凭证上的各项要素；会电子验印、折角验印；能根据不同业务需要熟练使用各银行业务章

培养良好的思想品德、心理素质；培养良好的职业道德，包括爱岗敬业、诚实守信、遵守相关的法律法规等；培养良好的团队协作、协调人际关系的能力；培养对新知识、新技能的学习能力与创新能力

本课程主要介绍银行业务凭证操作实践活动，主要内容包括会计科目划分，会计凭证处理，账务记载处理，单位存款业务处理，支付结算业务-票据业务处理，贷款和票据贴现业务处理。

5

个人理财

掌握个人理财的基本理论；掌握简单的理财规划流程，能够选择合理的理财方案；掌握货币时间价值理论、财务管理知识

能够按照客户的风险偏好和家庭、财务状况为其选择合适的理财产品；能够进行理财相关的资料搜集、加工、专题调查；具有良好的语言和文字表达能力，能够编制客户资产负债表、收入支出表。

树立以客户为中心的金融服务理念和金融风险意识；具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；培养良好的语言表达能力及团队协作意识

本课程主要讲述各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。主要内容包括个人理财业务相关法律法规，理财投资市场概述，理财产品概述，客户分类及需求分析，理财规划计算工具与方法   。

6

金融服务礼仪

能够熟练掌握银行、证券、保险等金融类岗位的柜台服务、顾客接待、纠纷处理中的礼仪服务规范；能根据金融行业工作需要，恰当地使用礼貌用语、文明用语、行业用语、书面用语；能熟练掌握见面时的介绍、握手、致意、名片等礼节

能充分认识礼仪修养对自我职业形象塑造的重要作用；能较熟练地掌握个人仪容、发型的修饰方法以及职业淡妆的操作技巧；能够根据工作场合及特定场景的需要，按照服务着装原则，选择合适的服装，并能做好包装、鞋袜、饰物的搭配；能按照金融行业服务规范熟练掌握站、走、坐、蹲和正确的手势，并善于使用眼神和微笑。

让学生感受到学习礼仪知识、提升自我礼仪修养对于个人生活及未来职业岗位的重要意义，从而自觉提高自身的综合素质；把金融服务礼仪的基本准则和规范转化为个人的内在素质，成为举止得体、谈吐优雅、有品位的金融业新人。

本课程主要介绍金融行业岗位服务标准，培养高尚职业素养。主要内容包括金融行业工作人员礼仪修养的基础理论，仪表礼仪、仪态礼仪，语言礼仪及日常交际礼仪，金融行业公务礼仪，涉外服务礼仪   。

7

期货投资实务

掌握期货的基本含义及特征；掌握期货、期权的套期保值；掌握期货、期权的套利

熟练应用基本面进行期货市场行情分析；养成善于动脑，勤于思考，及时发现解决问题的学习能力；熟悉期货交易市场的交易流程

通过对期货相关概念的认识和理解，培养学生对金融衍生工具和证券行业的专业认知素养；通过对各种案例的讲解和分析，使学生更好的理解期货产品，同时强化学生谨慎投资意识和对国家对责任担当意识，对突发事件的风险防范能力。

本本课程主要讲述期货投资的原理和实践操作。介绍期货合约、利率期货、股指期货、期权等多种金融衍生工具，以及期货投资的基本方法。主要内容包括期货合约概述、期货交易所规则、期货交易流程、国内主要商品期货及金融期货、投机和套利操作、期货投资技术分析。

8

金融科技理论基础

金融科技与互联网金融的基本概念、本质、内在联系、主要监管规则和国内外业界最新发展趋势；掌握互联网支付与数字人民币、区块链与智能金融、众筹、网络银行与开放银行、金融企业的练习；理解金融科技与金融管理、金融市场的关联；具备适应金融科技时代的综合能力

能够综合运用互联网与金融科技产品知识，为家庭设计互联网金融资产配置方案；能够运用软件，实施互联网金融投资方案，并及时跟踪、评估和调整方案，以取得好的投资汇报；能够根据特定目标，设计融资方案，熟悉操作各种金融科技赋能小微企业融资的产品与业务，并分析各种融资方案的优劣势；能够以团队协作的方式，完成金融科技融资商业计划书的编写，并进行分组模拟路演。

培养学生的爱国情怀和将专业技能用于祖国建设的敬业奉献精神；结合金融科技的运行新规则，加强中华优秀传统文化教育，引导学生践行社会主义核心   价值观；培养学生经世济民、守正创新、诚信服务的职业素养；，培养学生的金融风险敬畏精神、合规意识与法治观念，提高学生的综合素养

本课程主要介绍金融科技的基本运作原理和行业新技术、新业态和里论新规范，内容涵盖互联网支付、数字人民币、金融科技创新、区块链与智能金融、网络银行与开放银行、实物众筹与公益众   筹、金融科技信息门户、保险科技与互联网证券、金融科技风险监管等项目以及一系列实践操作任务。

9

保险实务

会发现与分析社会中存在的风险；会分析与选择防范风险的方法；会对风险进行管理；能够选择保险来防范风险；具有正确运用保险基本原则处理保险实务业务的能力；具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力；具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力；会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险；能够识读人身保险产品条款；具有解决人身保险实际问题的能力。

具有一定的观察、理解、计算、分析、综合判断的能力；具有应变、书面与口头表达、沟通交流、协调的能力；具有自主学习和继续学习的能力；具有产品创新的能力。

具备健全的心理素质及坚定的意志、乐观向上、自强不息的奋斗精神；具有终身学习、自我发展、自我完善、勇于创新等基本素质；给学生传递家国情怀、民族自豪感、自信心、敬业精神；培养学生学以致用的能力；启发学生整体、联系、动态的多元化思维方式；培育劳模精神、劳动精神、工匠精神，弘扬劳动光荣、技能宝贵、创造伟大的时代   精神，热爱劳动人民，珍惜劳动成果，具备与本专业职业发展相适应的劳动素养、劳动技能。

本课程主要介绍了风险与保险、保险原则与保险合同、人身保险、财产保险、保险理财、保险公司经营与管理、保险监管、保险营销及保险业务综合实训等内容。

10

经济学基础

了解学习经济学的意义；掌握经济学的基本知识、基本原理和基本掌握等产量线、等成本线及生产者均衡的概念；掌握各类短期成本的概念、特点、变动规律及相互关系；理解不同市场类型厂商的均衡条件；理解洛伦兹曲线、基尼系数与五等份收入分组全距系数分析方法。

能够运用经济学理论认识、解释现实经济现象；能够运用经济学理论及方法分析现实经济问题。

培养学生的经济思维能力；提升学生的节约意识、环保意识、竞争意识、创新意识、守法意识、诚信意识、爱国意识、大局意识和社会责任意识。

本课程主要介绍经济学基本概念、原理和方法的课程，主要包括微观经济学和宏观经济学两个部分。微观经济学主要研究个体经济主体的行为和市场交易，如供求关系、价格理论、生产成本等；宏观经济学则研究整体经济运行和政策调控，如国民经济总量、经济增长、通货膨胀、失业等。